Logo
Блог

Блог

Визуальные финансы

Глаза — основной рассказчик для мозга

Наш мозг воспринимает информацию по разным каналам: слух, вкус, обоняние, осязание, зрение. У каждого человека тот или иной канал развит в разной степени. В психологии по этой теме есть разделение людей на разные категории:

  • аудиалы (лучше воспринимают информацию на слух);
  • кинестетики (сосредоточены на физических ощущениях);
  • визуалы (усваивают информацию через концентрацию на зрительных образах).

Пишут, что есть еще четвертый тип – дискреты – воспринимают информацию через логические конструкции. Я концентрироваться на этом не буду, поскольку пост не о том.

Из услышанной информации через три дня человек будет помнить только десять процентов. Но если эту информацию сопроводить картинкой, то процент запоминания повысится до шестидесяти. Визуальный канал самый эффективный. Говорят, что человек через глаза воспринимает от 60 до 90% поступающей информации. 

Я читал разные мнения о том, были ли научные исследования, которым можно верить, в отношении оценки эффективности зрения. Некоторые люди говорят, что такие исследования действительно были, иные доказывают, что это просто маркетинговый ход.

Не вдаваясь в дискуссии о процентах, можно с уверенностью сказать: глаза – основной коммуникатор. Ведь не зря говорят, что встречают по одежке…

Мы с вами живем в эпоху информационного взрыва. Благодаря интернету и технологиям количество информации растет экспоненциально. Буквально за несколько последних лет человечество произвело столько информации, сколько за всю историю своего существования. В этой ситуации очень важно уметь наилучшим образом обмениваться информацией, эффективно доносить свои идеи другим людям. Для финансового директора – удерживать внимание аудитории при уверенности, что его информация понятна – один из самых важных навыков. Правильная визуализация данных – путь для достижения такой уверенности.

В мире существует множество инструментов для визуального представления информации: от ексела до паверпоинта, от паинта до фотошопа. Финансовый директор с помощью подобных программ может изобразить любую информацию: продажи, прибыль, оборотность. Инструментов  для визуализации много, и они помогают делать прекрасные вещи. Проблема в том, что программы не могут остановить вас от создания плохой графики. В этой статье я расскажу о том каких ошибок надо избегать и как правильно визуализировать цифровые данные.

Если не художник…

У каждого человека в разной степени развито «чувство прекрасного». Ученые Бельгии недавно выяснили, что мозг художника отличается от мозга обычного человека и талант действительно может быть врожденным. Не все умеют хорошо рисовать. Не каждый придумает достойную визуальную концепцию для предоставления информации. Что же делать, если в финансовой голове «не придумывается» графический посыл для этих стройных красивых цифр?

Мой совет – берите пример. Не обязательно быть гуру дизайна, чтобы сделать наши отчеты и презентации красивыми. Заходите на сайты больших компаний (например, Atlas Copco) в раздел для инвесторов, скачивайте отчеты и анализируйте форму подачи материала, изучайте использованные акценты и приёмы. На визуализацию отчетных данных компании тратят тысячи человеко-часов и десятки тысяч долларов.

Посмотрите на их годовые отчеты – это  произведения искусства! Перелистывание этих отчетов доставляет финансисту такое же эстетическое наслаждение, как художнику — созерцание картин Да Винчи или Моне.

Чтобы не рыскать по интернету в поисках больших компаний и их отчетности, можно обратится к рейтингу «Годовой отчет Годовых отчетов» (The Annual report of Annual reports), в котором можно выбрать компанию по вашему вкусу. Возьмите то, что понравилось, распечатайте на цветном принтере и пусть лежит на столе как справочник. Можно даже написать в компанию и они вышлют вам отчет по почте. В свое время, перед собеседованием в Тиккурилу, я так и поступил — написал письмо в разделе для инвесторов и уже через неделю получил красивый, еще пахнущий полиграфической краской, годовой отчет.

Для примеров дизайна можно также воспользоваться мануалом по material design от компании Google. Никто не будет спорить о том, что такая компания как Google, при разработке подходов к визуализации, воспользовалась ведущими психологами,  лучшими практиками и анализом поведения миллионов людей. В мануале можно найти много полезной информации: от цветовых схем и применения тени до принципов отображения таблиц и работы со шрифтами.

 «Кисти» для работы 

Конечно финансовый директор не профессиональный дизайнер и редко владеет дорогой и тяжелой «артиллерией» от фирмы Adobe (Photoshop, Illustrator, Indesign, AfterEffects). Но для создания диаграмм и не нужно разбираться в таких монстрах. Вы вполне можете использовать бесплатный и простой в освоении графический редактор paint.net. Как вариант, можно использовать онлайн сервисы для создания графики – их в интернете сотни – погуглите. Просто для примера, посмотрите на онлайн платформу для визуализации данных RawGraphs. В ней вы можете буквально в несколько кликов сделать красивую диаграмму.

Не будем забывать, что мы все отлично знаем Excel — наш ежедневный инструмент в работе. Он предоставляет поистине мощную платформу для анализа и презентации числовой информации. Мы уже умеем с ним работать и, что самое важное, наши цифровые данные уже там.

Инструментов для создания графики действительно много, но они не помогут, если нет понимания принципов «хорошей графики».

Ясность языка – результат ясности мышления, а ясная мысль неизбежно обуславливает ясную форму.
Вильгельм Либкнехт

 Далее, на примерах, я расскажу, как эффективно превратить цифры в графику и какие «подводные камни» могут встретиться на пути к построению визуальной коммуникации.

Таблица — обитания цифр столица!

Мы, финансисты, очень любим таблицы. Таблицы наша страсть. Там все параллельно и перпендикулярно. Там порядок. Финансист разберется с любой таблицей, подготовленной его собратом по цеху.

Проблема в том, что с помощью таблиц, мы доносим информацию читателю, который не бухгалтер.

Для того, чтобы табличная информация воспринималась легко стоит следовать ряду советов.

В таблицах, где показана динамика изменения статей (темпы роста или абсолютные значения), обозначайте результаты индикаторами «хорошо/плохо». Это может быть цветовая индикация – заливка ячейки соответствующим цветом (зеленый, желтый, красный) или определенные значки. В Excel для этого служит кнопка «условное форматирование», которая находится на главной панели. Хотя этому инструменту ексела исполнилось 20 лет, почему-то экономисты редко им пользуются.

Добавьте в графу индикацию – сделайте читателю проще. Это особенно важно, если таблица содержит в динамике оппозитные статьи: например, статьи доходов и расходов и их изменение за период. Здесь положительная разница хороша для доходов, но для себестоимости – это негативный тренд. Поставив индикацию «хорошо/плохо» вы здорово сэкономите время того, кто изучает ваш отчет.

При этом я хочу предостеречь от чрезмерности в использовании данного инструмента. Не стоит задавать шкалу более чем из трех значений. Пояснение этому простое – мы живем в трехмерном мире:

  • нам понятен и привычен светофор (стой, приготовься, вперед);
  • в тестах обычно три варианта ответа (да, нет, не знаю);
  • событие можно охарактеризовать просто (хорошо, плохо, так себе).

В одной крупной компании я встречал цветовую индикацию с кружочками из шести значений (белый, голубой, зеленый, желтый, красный, черный). Это было ужасно и не экономило время. Приходилось постоянно вспоминать: как же именно градация распределена по шкале. Поэтому ограничьтесь минимумом: красного и зеленого цвета вполне достаточно для большинства значений. При желании можно добавить желтый для индикации нейтрального события. Например, колебания фактических данных в пределах плюс-минус 5% от целевого (бюджетного) значения.

Будьте аккуратны и последовательны с представлением чисел в таблицах. Обязательно ставьте разрядность – дайте возможность видеть число сразу, не прищуриваясь. Если хотя бы в одной строчке есть число с десятичными знаками, а в других строчках целые – ставьте для всех чисел равное количество десятичных знаков. Пусть это будут нули, но размерность чисел будет одинакова. При этом избегайте чрезмерной детализации – не думайте, как бухгалтер.  Если вы готовите управленческий отчет для руководства о продажах, которые исчисляются миллионами, не то что, копейки, даже сотни гривен будут отвлекать от анализа. Чувствуйте контекст восприятия и округляйте числа до необходимого размера.

  плохо лучше идеально
Продажи UAH ‘000  million 
Киев 5 575 468,34 5 575 5.6 
Львов 4 287 360,18 4 287 4.3 
Одесса 3 003 876,10 3 004 3.0 

 

В колонках таблиц выравнивайте числа по правому краю – ваша задача не ребусы для читателя, а удобство восприятия. Текст выравнивайте по левому краю. Шапка таблицы выравнивается так же, как и данные в колонках. Избегайте центрирования в колонках – оно создает «зубья пилы» и мешает чтению.

Если таблица имеет несколько колонок, в которых отражаются числа в одной и той же единице измерения, например, в гривнах, не стоит писать в каждом заголовке «грн.». Достаточно указать это в скобках над таблицей и читателю будет понятно, что все денежные числа в гривнах.

Заголовок таблицы делайте лаконичным. Мы должны сфокусировать внимание читателя на контенте, а не отнимать его время на прочтение целого предложения. Для фирмы, которая занимается исключительно пиломатериалами, таблицу по продажам не стоит называть «Продажи пиломатериалов на экспорт в разрезе филиалов по месяцам 2017 года». Достаточным будет указать «Экспорт 2017».

Используйте линейки осторожно. Нет никакой необходимости рисовать в таблице вертикальные линии – это бессмысленно и некрасиво. Цель любой линии – чтобы взгляд не сбился. Выровненные колонки сами по себе держат взгляд. Горизонтальные линейки допускаются, но делайте их едва заметными тонкими линиями – этого будет достаточно.

Не перегибайте с цветовым оформлением! 
Да, всем очень нравятся волнистые попугайчики. Они красивые и забавные.

Попугай

Но, пожалуйста, не делайте из финансового отчета попугая – это отвлекает от чтения:

Таблица попугай

Excel, в наборах форматирования таблиц, предлагает использовать черезстрочное закрашивание. Оно может понадобиться для рабочих таблиц, в которых тысячи строк, но для отчетов – это лишнее. Не делайте отчет похожим на зебру. Иногда, в таблице с данными за разные периоды, можно подкрасить всю колонку, чтобы сконцентрировать читателя на текущем месяце или наоборот — на прогнозных значениях. Иногда неплохо смотрится заливка шапки или итоговой строки. Но всегда будьте осторожны с цветом – делайте его слабозаметным, не отвлекающим. Старайтесь использовать не больше трех разных оттенков в таблице: сам текст, линейки, заливка.

Если хотите «копнуть глубже» в оформлении таблиц, почитайте письмо профессора Йельского Университета Эдварда Тафти. Нью-Йорк Таймс называет его «Да Винчи данных», а Блумберг – «Галилео графики».

И еще раз напомню: друзья, рассматривайте отчеты крупных мировых компаний и перенимайте их приемы в подаче материала. Знайте, что неграмотно составленная таблица выглядит уродливо.

Дизайн – основа таблицы. Когда он сделан правильно, сложные данные легко понять и сравнить.  

На этом про таблицы у меня все, а дальше поговорим про типографику.

Типографика — для дизайна текстов графика

Оформления текста — это тоже искусство. Мне нравится, как объясняет Википедия

Типографика, с одной стороны, представляет собой отрасль графического дизайна, с другой — свод строгих правил, определяющих использование шрифтов, чтобы сделать текст понятным для восприятия читателя.              

Современные технологии позволяют легко использовать весь спектр стилей для оформления текста: тип шрифта, насыщенность, наклон, размер, заглавные буквы, цвет, интерлиньяж, разрежённость и т.д. Очень важно не потеряться в этом разнообразии и не навредить. Чтобы сделать ваши таблицы и диаграммы читабельными, достаточно следовать нескольким правилам.

  • Пишите основной текст 10-12 кеглем. Не делайте его слишком маленьким или сжатым.
  • Размер заголовков достаточно выбрать на 2 пункта больше.
  • Используйте жирный или курсив для акцентов, но не одновременно оба.
  • Не используйте подчеркнутый шрифт. Никогда.
  • Стилизованные (рукописные) шрифты оставьте для художественных произведений.
  • Не делайте лишние  п р о б е л ы  между буквами. Между предложениями и словами – всегда один пробел.
  • Избегайте написания белого цвета на темном фоне. Это позволено журналистам, но не финансистам.
  • Все заглавные допускаются только в случае, когда ваш текст меньше чем целая строка.
  • Не поворачивайте шрифт вертикально или под углом. Excel автоматически так делает в диаграммах – исправляйте это.  
  • Используйте не более 3-4 разных стилей в одном документе. Обычный, жирный для акцента, увеличенный для заголовков – этого должно хватить.
  • Поэкспериментируйте с насыщенностью цвета для текста. Попробуйте 80% черный.

Этих советов должно хватить, но если хотите больше информации — почитайте Мэттью Баттерика (Matthew Butterick), автора книги «Типографика для юристов».

Цифр сложных паутинки покажите на картинках

Ну вот мы и добрались до диаграмм и графиков. Хотя факты, числа и события – самое важное в информации, избегайте давать только сухие цифры и текст. Цель не погрузить читателя в хороший глубокий сон, а заставить внимать ту информацию, которая предоставлена.

Даже неприглядные результаты фирмы выглядят не так удручающе в стильном оформлении.

С правильной графикой информация поступает читателю ясным и эффективным способом. Но есть нюанс: некоторые диаграммы, хотя и правильны, но нарушают базовые принципы. Посмотрите на эти примеры (кликните по картинке, чтобы открыть ее в полном размере):

Bad charts

 

На первый взгляд кажется, что с диаграммами все о’кей, однако это не так. Разберем ситуацию по полочкам:

  • График. По вертикальной оси основные деления идут с шагом 3 (0-3-6-9). Не делайте так. Мы — финансисты, а не биологи или физики, наши числовые данные – это деньги, штуки, литры, килограммы. Нам всегда стоит использовать  естественную и привычную шкалу (например, 0-2-4-6, 0-5-10-15 и т.д.).
  • Гистограмма. Посмотрите на ту же ось Y: она начинается с «20». Это нехорошо. Сдвиг начальной точки редко, реально очень редко нужен. Выбирайте за точку отсчета «0» в любых диаграммах.
  • Круговая диаграмма. Смотрите на нее как на часы. Мы обычно идем от 12-00 и далее по часовой стрелке. Размещайте самый большой сегмент вверху справа, читатель должен именно с него начинать анализировать данные.

Диаграммы реально мощный инструмент для доставки информации читателю. Одни и те же данные выглядят по-разному в тексте и графически. Вот пример отражения одинаковой информации в двух вариантах:

Text vs charts

Не делайте объемных диаграмм! Они хоть и кажутся интересными, но отвлекают внимание читателя.

3D charts 

2D диаграммы, в отличие от трехмерных, позволяют читателю фокусироваться на данных, а не разглядывать, как красиво падает тень и переливаются бликами грани.

Помните, что абсцисс (горизонтальную ось Х) люди воспринимают как ось времени. Если необходимо сделать гистограмму, не связанную с временем, размещайте столбики «лежа», а не «стоя».

Histograms

При построении гистограмм интересным приемом является отражение сравнительной информации контуром. Это можно применить когда мы хотим указать, например, падение продаж или плановый рост. Это достаточно просто делать в екселе: для гистограммы с накоплением вы для второго ряда просто делаете заливку белым, а границу штриховкой: 

Histogram

Заголовки к диаграммам можно писать в две строки: первой строчкой общий меседж, второй — акцент. Еще в 2007 году, мой учитель по финансам, Михаил Колиснык советовал: «Пишите в заголовке диаграммы тренд или событие, которое вы хотите донести!». Это очень правильный подход: он заранее готовит мозг читателя к тому, что тот увидит на картинке. Пишите название диаграмм действиями: продажи выросли, прибыль упала, доля рынка без изменений, затраты на труд доминируют и т.д. Знаю, что обычно ты разработаешь шаблон отчета, настроишь диаграммы и потом просто меняешь данные на фактические. Понимаю, что лезть каждый раз в диаграмму в екселе и менять название неудобно. Но, друзья, это занимает не много времени и так вы еще раз вдумчиво посмотрите на свои цифры.  А читателю — это реально помогает. Я не раз встречал похвалу от своих ТОПов относительно такого отображения названий в графиках, попробуйте.

Как и в таблицах, будьте осторожны с цветом. Помните, главное — контент!

Идея любой диаграммы показать «статус-кво», отразить изменения или поставить акцент. Разные цвета отвлекают, смещают внимание читателя и нивелируют идею, которую вы пытаетесь донести. 

Радует, что ексел уже 10 лет предлагает правильные цветовые схемы оформления диаграмм. Выбирайте один цвет  и рисуйте ряды данных просто разной насыщенностью основного цвета. Я не буду расписывать здесь про цветовой круг Иттена, просто возьмите за правило выбирать цвета, которые не отвлекают от формы/размера элементов диаграммы, не «перетягивают» внимание на себя.  

Старайтесь приблизить диаграммы к корпоративным цветам. Поверьте, ничто так не радует PR и HR отделы, как приверженность экономистов бренд-буку при подготовке даже внутренних (управленческих) отчетов 😉

Про пироги и пончики

Pie-chart (дословно с англ. пирожковая диаграмма) — круговая диаграмма, которая служит для демонстрации покомпонетного сравнения. Круг создает впечатление целого и круговая диаграмма подходит для единственной цели: показать каждую долю, как часть целого.

Чтобы круговая диаграмма эффективно транслировала информацию, необходимо придерживатся нескольких советов:

  • максимум 5 компонентов. Не делайте диаграмму похожей на велосипедное колесо со спицами: определитесь с «большой четверкой» наиболее важных рядов, а остальные объединяйте в группу «прочее».
  • самый важный (как правило, это самый большой) компонент располагайте в первой четверти. Глаз человека движется от 12 часов по часовой стрелке — начать он должен с главного. 
  • Хотите на компоненте сделать акцент — отразите его другим цветом или «выдвиньте из пирога». Но не одновременно: либо цвет, либо выдвинутый сектор.
  • «Фишкой» круговой диаграммы может стать исключение акцентируемого сектора. Вы просто заливаете нужный компонент белым и его не видно. Человеческий глаз всегда стремится «завершить» недоделанное и отсутствие одного из сегментов очень акцентирует внимание. Это может быть полезно, когда Вы хотете показать, что чего-то недостаточно: например, диаграмма про каналы продаж показывает, что выручка через агентскую сеть очень мала.

Подвид круговой диаграммы — кольцевая диаграмма (donut chart — дословно с английского пончиковая диаграмма). Признаюсь — это мой любимый вид диаграмм. Особенность этой диаграммы в том, что в середине Вы можете указать значение, объединив, таким образом, число и проценты в одном рисунке. 

Timber Chart

Но, какой бы Вы не выбрали вид круговой диаграммы (пирог или пончик) помните, что основная цель для читателя — сравнить с общим размер каждого сегмента. 

Про вермишель

Здесь речь пойдет про графики. График — это ломаная (или плавная) линия, которая в каждой своей точке отражает два значения — по вертикальной и по горизонтальной оси. Графиком чаще всего изображают динамику значений  (отражаются на вертикальной оси Y) во времени (горизонтальная ось Х).

Если график отражает один ряд значений, например, динамику продаж по годам — это нормально. Если два-три, например, динамику продаж за год в разрезе филиалов, — это тоже нормально. Но у дизайнеров, специально для нас, финансистов, есть термин «вермишель» (лапша, спагетти).  Он означает наличие на одном графике пять и больше рядов данных, которые, к тому же, пересекаются между собой:

Sales by division

Такого допускать нельзя. В данном случае можно использовать следующий прием: отразить каждый ряд на отдельном графике, и разместить их рядом, либо объединить по несколько рядов и разместить эти группы на отдельных графиках.

Наконец-то финал…

Спасибо, что добрались так далеко. Я не знаю, как это было читать, но писать и рисовать это было долго 🙂 

В финале я хочу Вас удивить. Выше не описано и половины того, что советуют признанные гуру в графике цифр. Поэтому, если Вас заинтересовала данная тема, я настоятельно рекомендую купить две книги: 

  • Джин Желязны, «Говори на языке диаграмм». Джин директор по визуальным коммуникациям McKinsey&Company. Работает в графике с 1961 года. В своей книге он рассказывает какой тип диаграммы следует выбрать в той или иной ситуации и дает практические примеры. Есть еще одна очень полезная книга этого автора — «Мастер презентаций». Ее я рекомендую тем, кто хочет научится создавать и проводить блистательные презентации. В свое время я узнал про этого автора благодаря рекомендации Михаила Колисныка и за это я его от всей души благодарю.
  •  Dona M. Wong, «Guide to information graphics (the dos and dont’s of rpesenting data, facts and figures). Дона начинала свою карьеру визуализации, как журналист в The New York Times. В 2001 году стала Директором по графике Wall Street Journall. В своей книге Дона в очень понятной наглядной форме показывает как надо и как не надо делать. Вы влюбитесь в эту книжку с первой страницы, на которой Дона, в виде пирожковой диаграммы из трех секторов написала: в 50% — моей лучшей половине Joe, в 25% — моим родителям, в последних 25% — детям Joyce&Michael. Эту книгу, как и многие идеи по визуализации цифр, давным-давно мне посоветовал друг детства Александр Романов.

Друзья, желаю успехов в рисунках. Ничто так не красит сухие финансовые отчеты, как поясняющая ситуацию графика. Но всегда помните: 

Один рисунок должен заменять тысячу слов, а не требовать тысячи объяснений.